Visão geral

Onde: Configurações › Saldos iniciais › botão Informar saldos iniciais. Na primeira vez, o botão Começar agora da Visão geral abre o mesmo formulário.

Mês de início

O mês a partir do qual você vai anotar tudo. Normalmente, o mês atual.

Dinheiro disponível

Quanto você tem para gastar: saldo da conta corrente + dinheiro na carteira. Não inclua investimentos, poupança guardada nem o limite do cartão.

Saldo de VA/VR

Quanto ainda resta no vale-alimentação e no vale-refeição, somados. Fica separado do dinheiro.

Exemplo: conta corrente com R$ 1.500 e R$ 100 na carteira → Dinheiro disponível = 1600. VA com R$ 300 e VR com R$ 200 → Saldo de VA/VR = 500.

Dinheiro que já está investido ou guardado não entra aqui. Ele vai no passo 6, em Investimentos ou em Reserva e metas.

Onde: botão Novo lançamento (no celular, o + no meio da barra de baixo) › aba Receita.

Valor

Digite só os números. A pontuação aparece sozinha: 3500 vira 3.500,00.

Data

O dia em que o dinheiro caiu na conta.

Descrição

Um nome curto para você reconhecer depois. Ex.: Salário de outubro.

Tipo de receita

Salário: seu pagamento. Outras receitas: freela, venda, reembolso, presente. Vale-alimentação e Vale-refeição: os créditos do benefício. Os dois últimos vão para o saldo de VA/VR, não para o dinheiro disponível.

Exemplo: caiu o VA de R$ 600 no dia 1º → aba Receita, Valor 600, Data 01, Descrição “VA de novembro”, Tipo Vale-alimentação.

Dinheiro que você tirou de um investimento não é receita. Registre como Resgate (passo 6).

Onde: botão Novo lançamento › aba Gasto (já vem selecionada).

Valor

Quanto você pagou.

Data

O dia da compra.

Descrição

O que foi. Ex.: Mercado da semana.

Categoria

O grupo do gasto, como Mercado, Restaurante ou Saúde e bem-estar. É o que monta o gráfico “Gastos por categoria”.

Forma de pagamento

Pix, Débito ou Dinheiro: sai do dinheiro disponível na hora. VA/VR: sai do saldo do vale. Crédito: vai para a fatura do cartão (passo 5).

Gasto essencial

Marque se não dava para evitar, como mercado e remédio. Opcional.

Exemplo: almoço de R$ 35 pago com o cartão do VR → Valor 35, Categoria Alimentação, Forma VA/VR. O valor sai do saldo de VA/VR.

Onde: menu Contas › botão Nova conta.

Nome da conta

Ex.: Luz.

Valor planejado

Quanto você espera pagar. Se não souber, use o valor do mês passado.

Vencimento

A data limite para pagar. Serve para mostrar o que está pendente ou atrasado.

Categoria

Já vem como Contas. Troque se quiser (ex.: Assinaturas).

Repete todo mês

Marque para contas fixas. O site cria a conta sozinho nos meses seguintes, sem duplicar.

Esta conta já foi paga

Marque só se já pagou. Aparecem Valor pago, Data do pagamento e Pago com.

Quando pagar, toque em Marcar paga na conta e informe valor e data. O dinheiro sai do saldo no mês da data do pagamento, não no mês do vencimento. Ex.: luz que vence em 30/10 e foi paga em 02/11 sai do saldo de novembro.

Uma conta cadastrada aqui não deve ser lançada de novo em Novo lançamento. Se fizer isso, ela será contada duas vezes.

Uma vez só: menu Cartões › Novo cartão.

Nome do cartão

Ex.: Nubank.

Final do cartão

Os 4 últimos números. Opcional.

Dia do fechamento e Dia do vencimento

Estão na fatura ou no aplicativo do banco. Compras a partir do dia do fechamento vão para a fatura seguinte.

Na compra: Novo lançamento › Gasto › Forma Crédito › escolha o Cartão e as Parcelas (1x à vista se não for parcelado). Informe o valor total da compra.

Ao pagar a fatura: Cartões › Pagar fatura. Escolha o cartão e a fatura; o valor em aberto já vem preenchido. Informe a data e com o que pagou.

Exemplo: TV de R$ 1.200 em 6x → Valor 1200, Parcelas 6x. O site coloca R$ 200 em cada uma das 6 faturas, sem você lançar nada nos outros meses.

Não lance as compras de novo quando pagar a fatura. A compra entra no gráfico de gastos; o pagamento da fatura só tira o dinheiro do saldo.

Onde: menu Reserva e metas › botão Editar em cada objetivo.

Nome da meta

Só na meta pessoal. Ex.: Viagem, Entrada do apartamento.

Valor desejado

Quanto quer juntar. Para a reserva de emergência, uma referência comum é 6 meses das suas despesas.

Valor já guardado

O saldo inicial do objetivo: quanto você já tem guardado para ele hoje.

Quando guardar mais: botão Guardar dinheiro no objetivo (é um Aporte). Escolha o investimento onde o dinheiro está ou crie um novo com o nome, ex.: “CDB Banco X”.

Aporte

Você guardou dinheiro. Sai do dinheiro disponível e entra no objetivo. Não é gasto.

Resgate

Você tirou dinheiro. Volta para o dinheiro disponível e reduz o acumulado. Não é receita.

Rendimento

O investimento rendeu. Aumenta o investimento e não muda o dinheiro disponível.

Já tem dinheiro investido? Informe em um lugar só: ou no Valor já guardado do objetivo, ou em Investimentos › Novo investimento › Valor que já estava aplicado. Esse dinheiro nunca vai no saldo inicial do passo 1.

Saldo disponível

O dinheiro que você tem, já descontado tudo o que foi pago no mês. O que sobra passa sozinho para o mês seguinte.

Quanto ainda posso gastar

Saldo disponível menos as contas que ainda não foram pagas e as faturas que vencem até o fim do mês. O que já foi pago não é descontado de novo.

Próximas contas a vencer

O que falta pagar, por ordem de vencimento. Dá para tocar em Marcar paga ali mesmo.

VA/VR

O saldo do vale, sempre separado do dinheiro disponível.

Errou algum valor? Abra o lançamento e toque em Editar. Os meses seguintes se ajustam sozinhos. No fim, use Configurações › Salvar progresso para guardar um backup.